想靠外匯投資賺錢，必須按部就班學習技術
外匯交易員「不存在」教育系統
我剛開始從事外匯投資時，請教過一位在外資銀行上班、擔任外匯交易員的老朋友。但他沒有教過我任何有關交易的訣竅，無論問什麼他都叫我自己試試看。於是我好奇地問他，他以前在銀行是接受怎樣的教育訓練。我原本以為，全球知名的大型外資銀行應該擁有非常嚴謹的教育系統或交易方法的know-how，並用這些方法在培育交易員才對。
然而，現實卻跟我想像的不一樣。
沒想到，外資銀行根本不存在外匯交易員的教育系統。而且不只是我那位朋友工作的銀行，我問了好幾位後來才認識，在不同外資銀行工作過的前外資交易員，也都得到相同的答案：根本「不存在」那種東西。
新手交易員與個人投資者的差異只在於部位管理
那麼，身為專家中的專家，這些銀行的外匯交易員是如何獨當一面地完成交易呢？
答案就是「OJT」。
所謂的OJT（On-the-Job Training），如同字面上的意思，就是由上司或資深員工透過日常的工作教導新進的員工。一開始先擔任前輩的助手，簡單說就是「打雜的」，然後從旁邊觀察交易軟體的用法、應該在何種時機進行交易、如何留下單據等等，慢慢學習工作的竅門。
經過一段時間之後，這些新手交易員就會在前輩們的一句「換你試試看」下，被送進外匯的戰場，開始進行實戰。
對於這種粗糙、類似學徒制的做法，我一方面感到驚訝，同時也覺得交易部門在金融機構中似乎是個很不一樣的部門。
這種方式跟我們這些個人投資者開始學習外匯的途徑，基本上沒有兩樣。在某種意義上可說是完全不懂市場價格就進場了。然而我們這些個人投資者跟銀行的新手交易員有一個很大的差異，那就是銀行交易員握有的部位（倉），主要是由上司或資深交易員負責管理的。
新人的手上不會握有大部位，失敗的部位也會被強制砍掉。換言之，雖然新人必須自己摸索、學習交易，但犯下的錯誤都會被強制矯正。
這一點跟我們這些個人投資者非常不同。不會發生狠不下心停損的問題，所有虧損的部位都會被強制平倉。而接受失敗的事實是非常重要的投資心態。
交易哲學必須自己想出來
而在交易中犯錯或失敗的新人，由於這就是他們的工作，因此也不得不拚命一邊在市場上學習，一邊累積經驗。在外資銀行，要是拿不出成果就會失去容身之處，分不到紅利。我想身為新手的他們與市場相處的時間，肯定比我們這些個人投資者多得多。
我聽完他們的敘述之後，才知道在金融交易和投資的領域，就連把投資當成本業的專業金融機構也沒有建立所謂的教育方法。如此想來，便能理解為何市面上很難找到有體系的投資教科書了。而從這點來看，或許交易的方法最終還是得由自己思考、建立。
銀行的新手交易員跟我們這些個人投資者的差異，只在於有無上司幫忙管理資金，以及個人的目的意識。反過來說，只要抓住這兩點，業餘的個人投資者也有機會在市場上存活下來。
個人投資者沒有OJT
在學校教育和體育、語言等領域，都已建立起一般性的教育方法（method）。例如算數的話，首先就是從「加法」、「減法」學起。
然後再以加法和減法為基礎，學習「乘法」和「除法」，再進到「方程式」，甚至是「微積分」，這當中存在一個明確的學習階段，可以一步步掌握更高階的思考方式和計算方法，學會新的技術。
而在體育和語言的領域，也存在可以判斷學習者學到哪種程度、等級的方法，像是網球學校和英語學校，一般在剛入學時都會進行能力測試，評估要把學生分到何種程度的班。
在外匯保證金交易和金融交易的領域，並不存在這類教育方法和技術等級的評斷標準與辨別方法。
我認為，這就是為什麼很多人明明才剛開始外匯投資，就去模仿專業投資者進行魯莽的交易，導致8成到9成投資股票或外匯的人都在初期就退場的原因。
第一步先從瞭解外匯保證金交易的本質開始
17頁的圖是外匯投資技術的學習金字塔圖。這是我根據自身的經驗和對其他個人投資者的觀察，整理出從哪些技術開始學習可以最有效率地成長，並在市場上存活下來的結果。
一如圖中所示，首先瞭解外匯保證金交易的本質是最重要的。因為外匯是對賭型的投資，所以不適合逆勢操作，而且資金的管理非常重要，如果不知道其投機的特性、實效槓桿的重要性等外匯的本質，便無法獲利。這是一切的基礎，如果不瞭解這些就貿然持有部位，總有一天會賠光光。
由於銀行的新人不會貿然持有部位，因此至少可以存活一年。又因為是工作，所以於公於私都會拚命地學習基礎知識。他們的這種目的意識，跟抱著隨便的態度開始外匯投資的個人投資者完全不一樣。
一如我在入門書中也提過的，10個人有10種外匯投資的獲利方法。所以這世上也有小學生的投資者。然而，失敗者都是因為犯下相同的錯誤而退場。那就是不瞭解「基本」，加上個人投資者沒有任何可以透過OJT學習的對象。
第二重要的是市場的價格變化
在這個基礎上，第二重要的則是市場的價格變化。大部分的人都會跳過這一步，直接去學習更高階的技術指標和基本分析。但這對投資技術的成長來說，反而是繞遠路。道理十分簡單，就像算數時，在沒有搞懂演算過程就一味地往前，結果沒弄懂跳過的部分就會在中途卡住。
雖然這些內容會在本書的第二階段「價格變化、圖表分析」部分詳細解說，不過在那之前我會先幫助大家簡單地理解，並以此作為大前提，用簡明易懂的方式講解外匯保證金交易的基本、透過外匯獲利需要學習什麼、哪些東西應該放到後面再來學，也就是向大家提出位於金字塔底層，最基本的思考方式和態度。
圖1. 個人投資者與新手交易員的差異
兩者沒有資歷和技術上的差異，不同之處只在於手上握有的部位是否受到管理。新手交易員的錯誤會被強制修正，可以慢慢學習在市場中活下來的方法。
圖2. 外匯投資技術的學習金字塔
這裡是重點！
❶不懂「基本」的話就容易失去資金
❷外匯投資技術需要階段性地學習
本文摘自東販出版《看懂線圖，新手也能輕鬆賺外匯：低門檻、高勝率的小資理財術！》
