你還在「省小錢,花大錢」嗎?投資就是與贏家同一國

你還在「省小錢,花大錢」嗎?投資就是與贏家同一國

時報出版愛讀者 2016-01-03 09:57

【投資就是與贏家同一國】

 

什麼是投資,投資就是與贏家共創價值!贏家是誰?最好的贏家就是股神巴菲特(Warren Buffett)所管理的波克夏公司(Berkshire Hathaway Inc.)。投資它,讓你穩賺18%,長期獲利1萬8千倍。

 

$你還在「省小錢,花大錢」嗎?

 

我向來就不是「月光族」,可是工作10年後,打算結婚時,發現口袋竟然沒什麼錢,更沒存到所謂的「人生第一桶金」,才體會到「你不理財,財不理你」這句話的殘酷現實。

從小到大,從來沒人教我何謂「理財」,在保守的家庭氣氛中,談論金錢更是「禁忌」,直到現在,我從不知道爸爸每個月賺多少錢,更不用說他職業生涯薪資晉升的狀況。家裡的理財觀念說好聽一點是「開源不如節流」,用現在國際最熱門的字眼來說就是「撙節政策」--凡事能省則省,不能省也得省,省下來的錢通通存到郵局儲匯金裡(現在才知道:郵局儲匯金是政府用來救股市、護盤用的國安基金之一,慨全民儲蓄的錢,救股市投資人的錢。)

 

出社會工作後,將家中的「撙節政策」應用在生活上,沒想到竟變成了「省小錢,花大錢」--日常生活的各種民生消費、餐飲費用斤斤計較,能不多花就不多花,可是縮衣節食,等到積攢了一小筆錢後(例如幾萬、幾10萬),卻又在不知不覺中,以犒賞之名大破財(例如買名牌、出國旅遊等)。這樣的理財觀簡直就是「修剪花木,卻給雜草澆水」,也讓工作10年後準備結婚的我,驚覺多年下來,存款不過才10萬元出頭。

初次接觸股市,是在台股上萬點後,菜籃族媽媽請我代為操作,這才下場買賣。當時覺得這個有什麼難的,不就是看著股價走勢圖「低買高賣」嘛,小學生的數學就綽綽有餘了!沒想到竟遭遇慘敗,一下子就賠掉菜籃族媽媽在股市賺的錢。集保簿上那幾檔下市、股價腰斬的股票,實在讓我看不下去,就此束之高閣……

 

2008年金融海嘯,對集保簿裡下市、股價腰斬再腰斬的剩餘股票影響也不大了。倒是媒體不斷報導「要危機入市」、「股神巴菲特危機入市了」、「股神危機入市的口袋深不可測」(呵!這時才初聞「股神」大名)。心想,那麼是不是我也可以「危機入市」,掌握投資股票的契機?

既然要再度投入股市,可不能再盲目投資了,一定要選擇「明師」學習才行。明師是誰?當然是「股神」巴菲特!很幸運,投資路上我終於找到對的方向。

 

$師法巴菲特,前進波克夏

 

回想當時,正好考上國立屏東科技大學EMBA碩士專班,在研究所的學術基礎上,以股神巴菲特為師,手不釋卷讀遍以巴菲特為核心的投資觀點,形成自己的巴菲特主義價值投資哲學。從此,在理財和股票投資的大道上,結合理論與實務,從當時原始投入的60萬元資金,6年投資獲利120萬元,報酬率達到200%,獲利兩倍。

 

當然,在理論學習與實務操作相驗證的過程中,一路走來也是有賺有賠,但正是這樣的嘗試錯誤學習,樹立了我今日的理財投資學,以及這本書的誕生。其中,我想讀者最好奇的就是:為什麼我的投資之路會從台股轉為美股,最後專注買進波克夏一檔股票。

我最早學習「巴菲特式價值投資」,就像坊間許多投資書籍建議的一樣,在台股中努力尋找「巴菲特概念股」來投資。其間,我最鍾情的是中鋼(2002)和它的子公司中碳(1723)。但是,金融海嘯結束中國基礎建設的高速發展期,原物料價格大跌,似乎再也看不到因需求而引起「長期」原物料價格的回漲。再者,中鋼多年來不斷地保留盈餘轉增資,形成股本大幅擴張,每股獲利被稀釋,各種因素讓我不再那麼肯定它就是「巴菲特概念股」。同樣,中碳可能也會與母公司同榮同損。

 

1996年度巴菲特寫給股東的信中,最推薦的兩家「千里馬」公司--可口可樂和吉列刮鬍刀(Gillette)--吸引我的注意。我不禁開始想,難道我們就只能在台股中尋找一些「好像」的巴菲特概念股,而不能直接去買巴菲特最鍾情的「千里馬公司」可口可樂嗎?尤其是買進巴菲特自己管理,成就「股神」美名的波克夏公司嗎?

 

據媒體報導,波克夏當時的股價約12萬美元,也就是1股12萬美元,那麼1張1,000股不就要1.2億美元,大約是38億新台幣(以匯率1:32計)?哇!我怎麼買得起?後來才發現我搞錯了!美股是一股一股的買,不像台股盤中是1,000股1,000股的買。可是,12萬美元也要約384萬新台幣,即使買得起,一生也只有一次買進機會啊!

 

最後,我才發現原來1股12萬美元是波克夏A股,它還有B股,只要A股1/1500的價格,當時1股約80美元。這不正是我千尋萬找的「聖杯」!

 

在朋友的推薦下,2011年我開了美國券商第一證券(Firstrade)的戶頭,開始逐步買進波克夏B股。一開始多少抱著以往的投機心態,曾經滿倉,後來卻平倉了,正如後面會提到的「最失敗的投資經驗」。然而,失敗的經驗正是幫助自己改過遷善的機會,並逐漸形塑我最成功的投資!

 

逆轉我人生的理財觀和投資學,就讓我一一道來,與大家分享我如何找到最理想、最成功的投資方法。


本文節錄:【買進巴菲特,穩賺18%:6,000元起,當波克夏股東,讓財富滾雪球】一書

月薪三萬也能輕鬆買美股

不必擔心股價漲跌、傷神買進殺出

不用天天看盤、研究K線

停止盲目追逐明牌,向投顧理專說掰掰

跟隨巴菲特腳步,小錢滾成大財富

 

高效率投資就是與贏家共創價值

隨時買,隨便買,輕鬆賺

享有財務自由的生活不再遙不可及

 

每季直接為你算出波克夏的合理買進股價

詳解後巴菲特時代的接班計畫

 

收錄超過100張圖表,逐步詳解跨海開戶看盤方式

讓你用手機或電腦就能輕鬆操作

創造其他投資專家無法保證的萬倍報酬

讓你夜夜睡得安穩,年年獲利創新高

 

◎  雪球股達人 溫國信 穩賺推薦 ◎

本書闡述很多巴菲特的投資理念,可做為「價值投資」的重要參考書。尤其最特別的是,作者直接買進巴菲特的波克夏公司股票,經由實戰經驗,告訴投資人:A股太貴,那就買B股,1000股太貴,那就從買1股開始,慢慢累積,股票的數量雖然不多,但在巴菲特的加持之下,未來如果抱持很高的複利成長,成就將是可觀的。

投資人若將同樣的觀念和方法應用在台股上,就是要對公司做出正確評價,挑選績效卓著的公司股票,慢慢的買,慢慢的存股,這些精神與拙著完全相通,值得讀者仔細體會。

作者/邱涵能

國立屏東科技大學EMBA碩士,巴菲特主義價值投資家,「共創價值投資」部落格版主,臉書「擁抱巴菲特(邱涵能)」粉絲團長。

愛研讀企業財報,常與朋友分享投資理念,專研巴菲特式投資,最愛波克夏股票,時時評估企業價值,理解市場價格,享受尋找偉大公司的旅程,靜心思考投資決策的寧靜,品嘗與卓越公司共創價值的喜悅。2008年金融海嘯起,在研究所的學術基礎上,以巴菲特為師,讀遍群書,形成巴菲特主義價值投資哲學。結合理論與實務,在股票投資上,從原始的60萬元資金,6年獲利120萬元,投資報酬率達到200%。

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