兆豐銀爆人頭戶辦房貸 金管會重罰千萬

【住展房屋網/綜合報導】金管會8日指出，兆豐國際商業銀行新店分行前行員於2015年7月至2019年12月間，為配合代書所引介的房貸案能順利承做，出現未查證授信戶資料或放寬審查評估標準簽報案件等情形，協助非授信戶的第三人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款，高達28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款的表徵或缺失。

金管會依銀行法核處罰鍰新台幣1000萬元，並指出，兆豐銀行違反事實理由一為未完善建立內部控制制度，如未完善建立還款繳息資金來源檢核機制等；二為未確實執行內部控制制度，如未落實徵信作業及客戶盡職調查等。

金管會表示，兆豐銀行板橋分行於2016年間已發現有人頭戶房貸案件，此案部分缺失態樣及案件時間與該案相同，該行當時未落實執行金管會要求，確實全面清查，且此案該行有多項未完善建立、確實執行內部控制制度的缺失，顯示該行內部控制三道防線均未善盡責任。

據報導，兆豐銀行表示，為防堵人頭戶貸款，已就貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向，採取4大加強措施，並參照洗錢防制交易監控模式，建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常，並結合聯徵等內外部資料建置預警機制，動態管理客戶信用變化情況。