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存股看長不看短 平均年賺12%

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存股看長不看短 平均年賺12%

整理:黃嫈琪

台股大盤指數經歷2020年3月股災暴跌近30%,有不少投資人不敵心理壓力,認賠殺出大部分股票。沒想到短短4個月的時間,台股不僅突破下跌前的位置,甚至一路創下近30年的歷史新高。

已經告別流浪教師生涯、靠存股提前退休的暢銷書作家周文偉,在最新著作《華倫老師存股系列 養對股票存千萬》當中,分享了台股受新冠肺炎疫情暴跌期間,他遭遇到剛買進一檔新持有的股票就面臨套牢,但是仍然持續逢低加碼、戰勝股災的過程。

存股10多年的周文偉,在股市高漲後,對許多剛入門的存股族的「為什麼不在高點賣股票?」「股票漲很多了還能買嗎?」等疑慮,他重申,身為價值投資人,可以想像買進好股票就像是在花錢請好企業幫你工作;而用更高的股價買進已經上漲的股票,就像是用更高的薪水去聘請能夠為你賺更多錢的企業。只要你付出的價格合理,又怎能算是吃虧呢?

他以用統一超(2912)為例說明,2005年統一超的年度營收約新台幣1,199億元,年度獲利約36億元,EPS(每股盈餘)為3.99元;2019年,統一超的年度營收約2,560億元,年度獲利約105億元,EPS為10.14元。15年來,統一超的營收與獲利規模都大幅增長,我們又怎麼可能期待,用以前的股價去買獲利已大幅躍進的公司呢?

所以,一家優秀的企業,只要能夠維持其競爭力,就會持續賺錢、持續成長。只要能清楚看到公司的未來前景,5年、10年也好,那麼短中期的股價波動就不用感到害怕。若因為短暫的利空造成股價大跌,就是長期存股者進場的大好機會。要用宏觀的眼光去看待投資,不要短視近利。

周文偉接著舉日友為例,在2016年從前波高點161.5元(2016年6月4日最高價),不到半年就跌到102.5元(2016年11月2日最低價)。當時就有某分析師評論,日友在中國的子公司北京潤泰(北京潤泰環保科技公司),垃圾少收了幾公噸,並且將此視為日友的利空,短視的投資者也可能會因此急忙出脫股票。

但是,若懂得用宏觀的角度去看,就會了解到,當時中國分公司貢獻給日友的獲利,比重本來就很低,少收了一點垃圾根本微不足道;而且這根本是偶發事件,不是常態。當時我在122元、112元、104.5元分別各加碼了1張,爾後股價足足漲了1年。

後來日友的股價也曾數次出現大波動,「不過短期的股價下跌不是我賣股票的理由,我只在乎基本面。我持續關注日友未來的動向,也清楚這家公司未來的價值,這也是為什麼每當日友大跌時,就成為我逢低加碼的時刻。」

敢在日友大跌時繼續買進,就是因為我能看懂它的產業,知道它未來可以賺多少錢。不用艱深的知識,只需要持續追蹤公司資訊就可以了。

剛開始存股的人,看到股價下跌會害怕是很正常的;當你害怕的時候,試著以「長期」為考量,不要理會雜音。存股是利用「時間」和「資金」創造「複利」,思維要以「數年」為單位,沒必要擔心下星期、下個月、下一季的事情。在多數的時間裡,最好「什麼事情也別做」。

再以統一超為例子,2005年~2019年每年的股價有高有低,甚至還有呈現負報酬的年度。短期投資者看到股價漲跌起伏不定,就會隨意出脫持股,還不一定有賺到錢。但而長期投資者則會著重於統一超的前景,並確認財報上的獲利數字有穩定成長,才敢安心抱股。假設從2005年底持有統一超股票不賣,算進配股配息,累積報酬率高達785%,年化報酬率是15.6%。

周文偉能在50歲前就累積到市值超過4,800萬元的股票,主要是他學會使用長期思維來投資的結果。投資「看長不看短」的他表示,雖然他也喜歡成長股,但他一直持有部分成長性普通但穩健經營的股票,也因此整體報酬率很難有1年50%、100%的成績。「我不貪心,只要整體報酬率能夠有平均每年12%就足夠了。」

現在周文偉已經完成剛開始存股時設定的目標,累積的資產和每年的被動收入都遠超過他的想像。「過去是流浪教師的我都能做到了,薪水跟我差不多、甚至收入比我更高的上班族,也一定能夠做得到。」

【延伸閱讀】

▶華倫:存股3年可以看到成績 10年後換股票養我們!

▶如果我能買到100元的統一超股票⋯⋯擺脫「早知道」情緒,及早存股才能成為股市贏家!

 

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