【鉅亨網記者許庭瑜 台北】
富蘭克林證券投顧副總羅尤美表示,雖然春節期間國際股市震盪,但長線來看全球經濟仍在復甦。建議想抓住此波升勢,但又不希望資產受到大幅波動的投資人,掌握定期定額「C.A.S.H」策略來操作。
年初受到歐美風雪影響,導致美國、中國製造業表現不理想,引發市場震盪。但羅尤美認為目前市場資金仍充沛,加上美國企業財報數據報喜帶動下,歐美股市呈現反彈行情,亞股也可望逐漸回穩,看好成熟國家股市表現將優於新興市場。建議投資人可以趁目前股市回檔,善用定期定額「C.A.S.H」策略,透過小額扣款達到方便投資的效益外,也同時也降低市場波動度的干擾。
Convenience:簡單方便 投資門檻低
不少產業或個別類股,如:生技與科技題材,在春節震盪期間仍處於長線多頭的強勢格局,想進場怕風險高,不進場又怕錯失獲利良機,因此正是運用「定期定額投資策略」的好時機。藉由每個月最低3000元就可拿到投資這些產業的入場券。投資人亦可將單筆資金分成多筆,採取大額定期定額扣款方式,或利用此波回檔積極加碼,以較低的投資門檻進入高成長產業的理財殿堂。
Action:提高行動力
不少上班族對於理財是有心而無力,常常因為躁進或短進短出而虧損,引發投資上的心理壓力,或是花錢沒有適度,無法妥善儲蓄資金。這時不妨藉由薪水轉帳戶,採取「定期定額」方式小額投資基金,建立「收入減掉儲蓄等於支出」的概念,除了提高投資的行動力,也達到真正長期投資平均成本的效果。
Saving:長期儲蓄優勢
儲蓄是美德,長期儲蓄更能見證時間累積的效果,如愛因斯坦的名言「時間和複利的威力比原子彈更大」,趁早投資的最大優勢之一就是「時間」。目前全球股市處在復甦階段,如果選擇年化報酬率10%的投資工具,每個月定期定額5000元,六年後可望累積將近50萬元;若持續投資、長期不間斷的投資16年,在時間的助益下,有機會成長至235萬元的規模,可見長期理財的力量不容小覷。
Help:善用諮詢專家
理財資訊充分的今日,上班族冒險賠錢的機率已經降低不少,若能挑選以全球化投資策略為核心的專業理財機構作為諮詢專家,嚴選出合適的定期定額基金、託付給專業經理人操作,更有助於減輕理財壓力,讓過程少份波折,多份平順,幫助自己達成理財目標。
至於投資方向該如何選擇,羅尤美提到可以全球型股票基金為核心,避免挑選單一市場以降低風險。另外搭配選股不選市的策略,參與具有未來成長潛能的標的,例如生技或高科技股票型基金;而保守穩健的投資人,建議可透過股債均衡分置的平衡型基金介入市場,爭取資產組合平衡成長的動能。
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